Politica AML / KYC
Questo è un modello e deve essere rivisto da un consulente legale qualificato prima del lancio.
1. Impegno
CHASE INVESTMENTS LIMITED si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Manteniamo un programma Anti-Riciclaggio (AML) e di Conoscenza del Cliente (KYC) proporzionato ai rischi del nostro servizio.
2. Adeguata Verifica del Cliente (KYC)
Prima di elaborare i prelievi, e dove altrimenti richiesto, verifichiamo l'identità del cliente tramite un documento d'identità rilasciato dalle autorità e, ove opportuno, una prova di indirizzo. Possiamo applicare una verifica rafforzata a clienti o transazioni a rischio più elevato.
3. Approccio Basato sul Rischio
Valutiamo e assegniamo classi di rischio a clienti e transazioni in base a fattori quali area geografica, comportamento, schemi di transazione e origine dei fondi, applicando controlli proporzionati a tale rischio.
4. Monitoraggio delle Transazioni
Monitoriamo costantemente l'attività degli account e le transazioni per individuare schemi insoliti o sospetti, tra cui frammentazione, rapidi movimenti di fondi e incongruenze rispetto al profilo del cliente.
5. Screening delle Sanzioni
Sottoponiamo i clienti a screening rispetto alle sanzioni e alle liste di controllo applicabili. Non instauriamo né manteniamo rapporti con persone o entità sanzionate o con soggetti in giurisdizioni vietate.
6. Segnalazione di Attività Sospette
Qualora individuassimo attività che sospettiamo possano riguardare riciclaggio o reati finanziari, le segnaleremo alle autorità competenti in conformità alla legge applicabile e potremmo congelare o limitare l'account interessato.
7. Conservazione dei Registri
Conserviamo i registri di identificazione, verifica e transazione per il periodo richiesto dalla legge applicabile e li rendiamo disponibili alle autorità di vigilanza su richiesta.
8. Governance e Formazione
Designiamo i responsabili della conformità AML, forniamo al personale una formazione adeguata e riesaminiamo periodicamente il nostro programma per mantenerlo efficace e aggiornato.